相談できること
- ✓毎月の収入・支出のバランスチェック
- ✓固定費（通信・保険・サブスク）の整理
- ✓教育費・住宅費・老後資金など将来支出の見通し
- ✓貯蓄・積立のペース配分の考え方
- ✓クレジットカード・ローンの整理
相談前にご用意いただけるとよい資料
- 直近3か月程度の家計の支出メモまたは家計簿アプリ
- 給与明細（直近1〜2か月分）
- 預貯金残高がわかるもの（おおよそで可）
- 毎月引落しの固定費一覧（通信費・サブスク等）
- 住宅ローンや教育ローンの返済予定表（ある場合）
※当日ご準備が難しい場合は手ぶらでもご相談可能です（後日確認も承ります）。
家計バランスの目安（参考）
| 項目 | 手取りに対する目安 | 備考 |
|---|---|---|
| 住居費 | 25〜30% | エリア・家族構成により変動 |
| 食費 | 15%前後 | 外食頻度で増減 |
| 保険料 | 5%以内 | 必要保障額に応じて |
| 貯蓄・投資 | 10〜20% | ライフステージで変化 |
※あくまで一般的な参考値で、推奨ではありません。
注意事項
- 個別の金融商品の販売・勧誘は行いません。
- 本相談は一般的な情報提供を目的としており、税務・法律に関する具体判断は税理士・弁護士等の専門家にご確認ください。
- ご家庭の事情によりご提案内容は異なります。同じ収入でも最適解は1つではありません。